Normele privitoare la Registrul central electronic pentru conturi de plăți și conturi bancare au fost introduse în 16 iulie, în urma publicării în Monitorul Oficial a Ordonanței de urgență nr. 111/2020, care modifică - substanțial - Legea nr. 129/2019 (actul normativ de bază în domeniul prevenirii spălării banilor), scrie avocatnet.
Funcționarea efectivă a Registrului va avea loc abia în viitor, după ce ANAF îl va operaționaliza. În concret, președintele ANAF va adopta un ordin, în acest sens, până la data de 15 august, iar entitățile furnizoare de conturi bancare/de plăți vor fi nevoite ca, în 10 zile de la operaționalizarea Registrului, să transmită informațiile relevante organului fiscal central, pentru a le introduce în Registru.
Toate persoanele care dețin:
un cont de plăți (aici se pare că vor intra inclusiv conturi de plăți puse la dispoziție de o instituție emitentă de monedă electronică - mai multe despre includerea, în sfera legislației pentru prevenirea spălării banilor, a activităților cu criptomonede, aici)
sau un cont bancar
sunt vizate de modificări, informațiile despre acele conturi urmând a fi incluse în Registru - odată ce va fi operațional.
Mai exact, vor fi accesibile următoarele informații:
pentru titularul de cont-client, persoanele care dețin dreptul de semnătură pentru conturile deschise și orice persoană care pretinde că acționează în numele clientului: numele, însoțit de celelalte date de identificare relevante, conform Legii nr. 129/2019 (pentru persoane fizice, toate datele de stare civilă prevăzute în documentele de identitate și, pentru firme, datele cuprinse în actele constitutive sau certificatul de înmatriculare și datele reprezentantului legal al persoanei juridice) sau de numărul unic de înregistrare în cazul nerezidenților, după caz;
pentru beneficiarul real al titularului de cont-client: numele, însoțit de celelalte date de identificare relevante, conform Legii nr. 129/2019, sau de numărul unic de înregistrare în cazul nerezidenților, după caz;
pentru contul bancar sau de plăți: numărul IBAN și data deschiderii și închiderii contului;
pentru casetele de valori: numele concesionarului, însoțit de celelalte date de identificare relevante, conform Legii nr. 129/2019, sau de numărul unic de identificare în cazul nerezidenților, după caz, și durata perioadei de concesionare.
Printre autoritățile ce vor avea acces la Registru se numără Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor, organele fiscale locale sau organele de urmărire penală.